Méliuz: A Revolução do Cashback no Brasil com Destaque para o Cartão de Crédito
A Méliuz, fundada em 2011, é uma fintech brasileira que se consolidou como uma das principais plataformas de cashback no país.
Oferecendo aos consumidores a oportunidade de economizar em compras online e físicas.
Com uma proposta inovadora, a empresa combina cupons de desconto, promoções exclusivas e, principalmente, o retorno de parte do valor gasto em compras – o famoso “dinheiro de volta”.
Além disso, a Méliuz expandiu seus serviços financeiros, destacando-se com seu cartão de crédito sem anuidade, que se tornou um grande diferencial no mercado.
Neste artigo, exploramos como a Méliuz funciona, suas vantagens e por que o cartão de crédito com cashback é uma escolha inteligente para quem busca otimizar suas finanças.
O que é a Méliuz?
A Méliuz é uma plataforma de tecnologia que conecta consumidores a lojas parceiras.
Ela oferecendo cashback em compras realizadas tanto em e-commerces quanto em estabelecimentos físicos, como supermercados e farmácias.
A empresa opera de forma simples: as lojas pagam uma comissão à Méliuz por cada venda realizada por meio da plataforma, e parte desse valor é devolvida ao cliente na forma de cashback.
Esse modelo beneficia tanto o consumidor, que economiza, quanto as lojas, que atraem mais clientes.
Com mais de 35 milhões de usuários, a Méliuz é parceira de grandes marcas, como Amazon, Americanas, Casas Bahia, Shopee, AliExpress e iFood, entre outras.
Além do cashback, a plataforma oferece cupons de desconto e um programa chamado “Jogue e Ganhe”, no qual os usuários podem acumular recompensas ao completar desafios em jogos no aplicativo.
A Méliuz também se destaca por sua conta digital gratuita, que permite realizar Pix, pagar boletos e gerenciar finanças diretamente pelo app.
O Cartão de Crédito Méliuz: Um Diferencial com Cashback
O grande destaque da Méliuz é seu cartão de crédito, emitido em parceria com o Banco PAN e, mais recentemente, com a Captalys e a bandeira Mastercard Platinum Internacional.
Sem anuidade e com um programa de cashback atrativo, o cartão se tornou uma das melhores opções para quem deseja economizar em todas as compras, sejam elas online ou presenciais.
A seguir, detalhamos como ele funciona e suas principais vantagens.
Como funciona o cashback do cartão Méliuz?
O cartão Méliuz oferece até 2% de cashback em todas as compras, com percentuais que variam conforme o valor da fatura e o tipo de transação:
- Fatura até R$ 1.500: 0,1% de cashback em todas as compras + 1% extra em compras online iniciadas pelo app ou site da Méliuz.
- Fatura entre R$ 1.501 e R$ 3.000: 0,2% de cashback em todas as compras + 1% extra em compras online iniciadas pelo Méliuz.
- Fatura entre R$ 3.001 e R$ 5.000: 0,5% de cashback em todas as compras + 1% extra em compras online iniciadas pelo Méliuz.
- Fatura acima de R$ 5.000: 1% de cashback em todas as compras + 1% extra em compras online iniciadas pelo Méliuz.
Além disso, o cartão permite acumular cashback em compras em supermercados ao enviar a nota fiscal pelo app Méliuz, na aba “Nota Fiscal”.
Para isso, é necessário enviar até 7 notas por semana (máximo de 2 por dia da mesma loja) na mesma semana da compra, garantindo até 2% de cashback.
O valor do cashback é confirmado após o pagamento da fatura e pode ser resgatado diretamente para uma conta bancária a partir de R$ 20, sem burocracia.
Principais vantagens do cartão Méliuz
- Sem anuidade: O cartão é 100% gratuito, sem taxas de manutenção ou emissão, o que o torna acessível para todos os públicos.
- Cashback em todas as compras: Diferentemente de outros cartões, o Méliuz oferece cashback mesmo em lojas não parceiras, com percentuais que aumentam conforme o valor da fatura.
- Bandeira Mastercard Platinum Internacional: Aceito no Brasil e no exterior, o cartão oferece benefícios exclusivos da Mastercard, como descontos, proteção de compras e acesso ao programa Mastercard Surpreenda.
- Tecnologia e segurança: O cartão possui tecnologia contactless para pagamentos por aproximação e um cartão virtual para compras online seguras. Ele é o primeiro do Brasil sem tarja magnética, aumentando a proteção contra fraudes.
- Controle pelo app: O aplicativo Méliuz permite gerenciar gastos, acompanhar o cashback acumulado e realizar Pix ilimitados gratuitamente.
- Criptoback: Uma inovação do novo cartão Méliuz é a possibilidade de receber cashback em criptomoedas, como Bitcoin, em parceria com a startup Alter, adquirida pela Méliuz em 2021.
Como solicitar o cartão Méliuz?
Para adquirir o cartão, é necessário se cadastrar na lista de espera pelo site (meliuz.com.br) ou aplicativo do Banco PAN.
Após preencher os dados, o Banco PAN realiza uma análise de crédito, com resposta em até 20 dias.
Caso aprovado, o cartão físico é enviado em até 15 dias úteis, mas o cartão virtual pode ser usado imediatamente após a aprovação.
A Méliuz recomenda a lista de espera para aumentar as chances de aprovação.
Outros diferenciais da Méliuz
Além do cartão de crédito, a Méliuz oferece uma experiência completa de economia:
- Cashback em notas fiscais: Compras em supermercados e farmácias podem gerar cashback ao enviar a nota fiscal pelo app.
- Cupons de desconto: Disponíveis em lojas como Amazon, Magazine Luiza e Shopee, os cupons podem ser combinados com o cashback para maximizar a economia.
- Conta digital gratuita: Com Pix ilimitado, pagamento de boletos e saques gratuitos, a conta Méliuz é prática e sem custos.
- Jogue e Ganhe: Um programa que recompensa usuários com cashback ao completar desafios em jogos pelo app.
O cartão Méliuz vale a pena?
O cartão Méliuz é uma excelente opção para quem busca um cartão sem anuidade, com cashback garantido em todas as compras e benefícios adicionais em lojas parceiras.
Comparado a concorrentes como Nubank e C6 Bank, que utilizam programas de pontos para resgate, o Méliuz se destaca pela simplicidade.
O cashback é depositado diretamente na conta bancária, sem necessidade de conversão.
No entanto, para alcançar o cashback máximo de 2%, é necessário gastar acima de R$ 5.000 por mês.
O que pode ser um desafio para alguns usuários.
Desafios e pontos de atenção
Apesar das vantagens, há alguns pontos a considerar:
- Mudanças na política de cashback: Em 2023, a Méliuz ajustou as regras do cashback, exigindo faturas mais altas para alcançar percentuais maiores, o que gerou insatisfação entre alguns usuários.
- Aprovação de crédito: A análise do Banco PAN pode ser rigorosa, especialmente para quem tem restrições no CPF.
- Limitações do cashback: O cashback extra em lojas parceiras exige que a compra seja iniciada pelo app ou site da Méliuz, e o envio de notas fiscais para compras em supermercados deve ser feito na mesma semana.
Conclusão
Em conclusão, a Méliuz transformou a forma como os brasileiros compram, oferecendo uma plataforma que combina cashback, descontos e serviços financeiros em um só lugar.
O cartão de crédito Méliuz é uma ferramenta poderosa para quem deseja economizar sem abrir mão da praticidade.
Seja para compras do dia a dia ou para aproveitar promoções em lojas parceiras, o cartão Méliuz é uma escolha inteligente para otimizar as finanças.
Então, para começar a aproveitar, baixe o app Méliuz, inscreva-se na lista de espera e transforme suas compras em economia
